东方证券徐海宁：基金投顾业务空间巨大业务渗透率依然有待提高
3月31日下午，东方证券举办2022年度业绩说明会。东方证券副总裁徐海宁在会上表示，东方证券基金投顾业务自展业以来，坚持增量思维、专业服务、体系化和平台化的宗旨。截至2022年末，公司基金投顾管理规模为148.7亿元，取得了较大进展。
就下一阶段如何实现公司基金投顾业务增长，徐海宁阐释了五大发展方向。第一，基金投顾业务空间巨大，业务渗透率依然有待提高。截至2022年末，基金投顾业务规模资产为1200亿元，与2022年底我国公募基金保有26万亿元的规模相比，其市场渗透率依然处于较低水平，因此该业务具有较大发展空间。
第二，进一步加强投资者教育。她认为，帮助客户建立资产配置理念，将单产品购买行为逐步转化为组合配置是推动基金投顾业务发展的重要基础。未来，公司将不断增加基金投顾业务的资源投入，丰富投资者的教育内容，提升客户对基金投顾的认知，不断的优化投资者的投资方式。
第三，加强专业化投顾人才队伍建设。目前，东方证券已经联合上海财经大学，连续两年推出财富管理与基金投顾的专业硕士课程。未来，公司也将继续加强专业投顾人才的建设与组织管理，建立规范化的投资顾问职业成长、服务内容、专业标准与自律规则，加强对投顾人员的专业支持与线上内容运营支持。
第四，提升基金投顾产品创新。基金投顾业务经过三年试点，当前呈现出一定的产品化趋势。整体的基金投顾业务在实践过程中，与客户财富规划的结合不足，跟客户资产配置整体解决方案的结合也比较有限。未来，公司将加强从客户财富规划视角构建组合策略，进一步帮助客户细化投资场景。
第五，进一步推广基金投顾业务模式。徐海宁直言，目前，行业机构大多采用总部集中的中心化投顾模式，为客户提供个性化、差异化的服务相对有限。未来，公司将围绕客户需求，构建公募基金投顾的业务模式，同时通过业务模式进一步践行买方中介服务模式。此外，在“银行螺丝钉”投顾服务实践被证明有效的基础上，公司将在线上不断推广和扩大“银行螺丝钉”投顾服务模式，在线下紧密围绕基金投顾业务模式的构建、组织形态，目前公司已计划试点2至3家分支机构进行买方投顾服务转型。
（文章来源：上海证券报·中国证券网）