2022年上半年已经落下帷幕，伴随着近期净值回暖，银行理财产品和基金销售向好。而稳增长政策的持续发力，居民财富规模也将进一步增长，财富管理转型正提速发展。在此背景下，银行理财业务要想在大理财市场竞争中形成优势，需要从经营能力、产品布局、服务模式等多角度发力，为布局大财富管理业务打造内生动力。

　　麦肯锡报告指出，今后十年财富管理的趋势之一就是商业模式由“财富产品销售”向“客户需求驱动的投顾模式”转型，由“自有产品销售”向“开放产品平台转型”，这些都昭示着一场财富管理的变革之火渐成燎原之势。其中，数字化能力是引导这场变革的关键。

　　作为最懂金融机构数字化转型的合作伙伴，百融云创早就投身于财富管理的蓝海中。根据百融云创发布的2021年财报中显示，公司将智能分析和运营疆域扩展至财富管理领域。并从2021年下半年开始，百融云创合作的客群逐步向大型银行与券商的财富管理部门覆盖。

　　在百融云创看来，面对新的发展态势，银行发展财富管理业务必须借助数智化的手段，去跨越客户经理的服务边界，用数字大脑来摆脱对明星经理的依赖；突破客户的覆盖度，提高部门间协同效率；精准覆盖潜在的价值客户以及目标客群，建立科学化的运营机制。

　　为此，百融云创凭借多年来在金融业务场景的探索、对财富管理的认知、行业优势与经验沉淀，将人工智能、云计算等前沿技术与财富管理业务相结合，建立了一套数字化客户洞察+快速迭代的策略+体系化、标准化、常态化的运营机制，以及一系列财富管理AI助手，为银行丰富和拓展数字化管理的内涵。

　　在数字化时代，银行机构应顺应数字化趋势，借助前沿技术的创新应用为客户提供差异化、精细化的理财服务。未来，百融云创将进一步加大财富管理业务领域的创新探索，为银行提供更多差异化、特色化、数字化的产品和服务。

（文章来源：东方网）